Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Zanim wypłacisz pierwsze wygrane, musimy potwierdzić Twoją tożsamość. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy przeprowadzamy weryfikację, jakie dokumenty przyjmujemy i jak chronimy Twoje dane. Działamy na licencji Curaçao nr OGL/2023/174/0082, a zasady poniżej wynikają bezpośrednio z obowiązków naszego licencjodawcy.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Fastpay Casino działa na licencji Curaçao OGL/2023/174/0082, wystawionej na Direx N.V., i stosuje wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązujące w tej jurysdykcji. Nasz zespół compliance na bieżąco monitoruje transakcje, aktualizuje procedury i szkoli pracowników obsługi w rozpoznawaniu podejrzanych zachowań.

Oznacza to w praktyce, że możemy odmówić wpłaty lub wypłaty, zawiesić konto lub zgłosić transakcję do właściwych organów, jeśli uznamy ją za podejrzaną. Takie decyzje nie są wymierzone w Tobie, lecz wynikają z przepisów, których przestrzeganie jest warunkiem naszej licencji.

• Identyfikacja i weryfikacja każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Monitorowanie wzorców wpłat i wypłat w poszukiwaniu anomalii
• Sprawdzanie list sankcyjnych i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji zgodnie z wymogami licencjodawcy

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy punkty kontrolne

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) następuje etapami. Rejestracja wymaga podania prawdziwego imienia, nazwiska, daty urodzenia i adresu. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz przy przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu, oświadczenie o wieku (18+)
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja dokumentowa, minimalna wypłata to 80 PLN
• Progi transakcyjne: dodatkowa weryfikacja przy nietypowych kwotach lub częstotliwości operacji, niezależnie od historii konta

Jakie dokumenty przyjmujemy

Do potwierdzenia tożsamości potrzebujemy dokumentu tożsamości wydanego przez organ państwowy, potwierdzenia adresu oraz dowodu własności metody płatności, z której korzystasz.

• Dowód tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny, wszystkie cztery rogi widoczne)
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza. Standardowy czas rozpatrzenia kompletu dokumentów to do 24 godzin, w skomplikowanych przypadkach do 3 dni roboczych. W trakcie weryfikacji Twoje środki pozostają na koncie i nikt nie może nimi dysponować poza Tobą.

• Wejdź w zakładkę Weryfikacja w profilu gracza
• Wybierz typ dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany (JPG, PNG lub PDF, czytelne, bez obróbki)
• Poczekaj na decyzję zespołu, śledząc status w panelu
• W razie uwag odpisz na wiadomość od nas i uzupełnij brakujące strony lub dokumenty
• Po zatwierdzeniu status zmieni się na Zweryfikowano i wypłaty realizujemy bez dodatkowych formalności

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem (SSL), przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a każde otwarcie pliku jest rejestrowane. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wskazanymi w naszej polityce prywatności i wymogami prawa.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Dotyczy to najczęściej pojedynczych wpłat znacząco przekraczających Twoją dotychczasową aktywność lub serii wpłat bez odpowiadającej im aktywności w grach.

Jako potwierdzenie przyjmujemy wyciąg z konta bankowego, umowę o pracę, zaświadczenie o dochodach, dokumenty ze sprzedaży nieruchomości lub dowód pochodzenia środków z kryptowalut. Nie oceniamy Twoich dochodów, sprawdzamy jedynie, że środki pochodzą z legalnego źródła, zgodnie z wymogami naszej licencji.

Jak sprawdzamy wpłaty i wypłaty

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczne i manualne kontrole. Stosujemy zasadę tej samej metody: wypłacasz na to samo konto, kartę, e-portfel lub portfel kryptowalutowy, z którego dokonałeś wpłaty. Wypłaty na e-portfele i kryptowaluty realizujemy do 1 godziny, na karty i przelew bankowy w ciągu 1-3 dni roboczych.

Wypłaty kryptowalutowe

Przy wypłatach w BTC, ETH, LTC lub USDT weryfikujemy, czy adres docelowy należy do Ciebie. Kwota wypłaty kryptowalutowej musi odpowiadać saldu z gry, a nie deponowaniu i natychmiastowym wypłacaniu środków bez aktywności, ponieważ taki wzorzec traktujemy jako próbę przemiany środków i zgłaszamy go do analizy.

Co się stanie bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od pierwszego żądania, możemy zawiesić konto do czasu uzupełnienia formalności. Środki pozostają na Twoim saldzie przez cały okres zawieszenia.

Odrzucenie dokumentów z powodu nieczytelności lub niespójności danych oznacza prośbę o ponowne przesłanie, a nie zamknięcie konta. Konta z fałszywymi danymi, dokumentami sfałszowanymi lub powiązanymi z działaniami zabronionymi zamykamy trwale, a środki i transakcje zgłaszamy licencjodawcy i właściwym organom. Od każdej decyzji możesz się odwołać, pisząc na adres [email protected].

• Brak dokumentów: wypłata wstrzymana, konto aktywne
• 30 dni bez reakcji: zawieszenie konta do czasu weryfikacji
• Fałszywe dane lub dokumenty: trwałe zamknięcie konta i zgłoszenie

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przez naszą licencję, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Wynika to z obowiązku udostępnienia tych danych licencjodawcy lub organom ścigania na ich żądanie.

Po upływie okresu przechowywania dane usuwamy lub anonimizujemy. W każdej chwili możesz napisać do naszego zespołu ochrony danych i zapytać, jakie informacje o Tobie przetwarzamy. Pytania dotyczące AML i weryfikacji kieruj na czacie na żywo (24/7) lub na [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Rejestracja wymaga tylko prawdziwych danych osobowych i potwierdzenia e-maila oraz telefonu. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów, w skomplikowanych przypadkach do 3 dni roboczych.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zasada tej samej metody wymaga wypłaty na to samo konto, kartę, e-portfel lub portfel kryptowalutowy, z którego pochodziła wpłata.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach transakcji wymogi licencji Curaçao zobowiązują nas do potwierdzenia, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Co dzieje się ze środkami, jeśli weryfikacja nie powiedzie się?

Środki pozostają na saldzie konta przez cały okres wstrzymania lub zawieszenia. Wypłacimy je po uzupełnieniu dokumentów, chyba że wykryjemy fałszerstwo lub naruszenie regulaminu.